Les étapes du rendez-vous
En amont du rendez-vous, après la réservation :
Vous recevez un courriel contenant une collecte d’informations ainsi que le document réglementaire intitulé Document d’entrée en relation, qui encadre notre rendez-vous et me permet de mieux vous connaître.
Le rendez-vous
Lors de notre première rencontre, nous prenons le temps d’un échange approfondi d’au moins 45 minutes pour analyser ensemble votre situation personnelle et financière. La durée de cet entretien peut être adaptée à vos besoins, sans aucun surcoût.
Dans les jours qui suivent, vous recevez un compte-rendu détaillé de notre échange, reprenant les éléments clés évoqués.
Si votre situation présente plusieurs enjeux ou nécessite un accompagnement plus poussé en matière de stratégie et d’ingénierie patrimoniale, je vous propose alors la réalisation d’un bilan patrimonial. Une proposition chiffrée vous sera transmise en toute transparence.
Une fois cette étape validée, j’élabore un bilan patrimonial narratif, conçu sur mesure pour refléter vos objectifs, vos contraintes et vos projets.
Ce bilan vous sera restitué lors d’un second entretien, où je prendrai le temps de vous en présenter chaque volet et de répondre à toutes vos questions.
Qu’y-a-t-il dans le bilan patrimonial ?
Vous bénéficiez de conseils personnalisés pour placer votre épargne de manière efficace, tout en préservant votre sécurité financière. Ensemble, nous construisons une stratégie solide pour faire croître votre patrimoine de façon significative et durable.
Je définis des objectifs chiffrés pour préparer sereinement votre retraite, tout en réalisant des projections précises afin d’anticiper (et parfois d’alléger) votre fiscalité.
Lorsque des décisions importantes se présentent, comme une vente ou une donation, je réalise des calculs ciblés pour vous aider à faire les meilleurs choix.
Une simulation approfondie de votre succession est réalisée afin d’en évaluer la répartition entre vos héritiers ainsi que le coût fiscal pour vos proches.
Ce que vous y gagnez, concrètement ?
D’abord, nous faisons le point ensemble. Vous obtenez une vision claire et précise de votre situation financière, sans jargon ni jugement.
Ensuite, je vous accompagne pour définir une direction : une feuille de route sur mesure, qui prend en compte vos priorités, vos projets, vos valeurs.
Pas à pas, vous reprenez la main. Vous apprenez à mieux protéger vos proches, à faire des choix plus éclairés pour votre épargne ou vos biens immobiliers.
Et petit à petit, la sérénité s’installe. Vous savez où vous allez, pourquoi vous y allez, et avec quels moyens.
Combien ça coûte ?
La première consultation est facturée 110 € TTC pour une personne seule, ou 150 € TTC si vous venez à deux.
C’est un premier échange essentiel pour faire connaissance, comprendre vos besoins, et poser les bases d’un accompagnement adapté.
Pour les bilans patrimoniaux complets, une proposition chiffrée personnalisée vous est remise au préalable. Les tarifs varient généralement entre 650 € TTC pour les situations simples, et jusqu’à 2 400 € TTC pour des dossiers plus complexes ou spécifiques.
Si vous avez besoin d’un accompagnement plus ciblé – que ce soit pour une réorganisation administrative, un projet immobilier, une succession, ou toute autre situation particulière –, un devis sur mesure vous est proposé.
Et parce que certaines étapes de la vie nécessitent un soutien renforcé, je propose également un accompagnement administratif et financier personnalisé, adapté à votre rythme et à votre réalité.
