Conseil en stratégie patrimoniale

1. Entrée en relation

Lors de nos premiers échanges, nous nous attachons à comprendre vos objectifs, vos contraintes et votre environnement personnel. Un Document d’Entrée en Relation (DER) vous sera remis, présentant les principales informations juridiques et réglementaires de notre cabinet.

Nous procédons ensuite à la collecte de vos données patrimoniales et à l’évaluation de votre profil de risque.

2. Présentation de la mission

Nous analysons votre situation dans sa globalité (familiale, professionnelle, patrimoniale) avant de vous soumettre une lettre de mission. Ce document formel définit les actions à entreprendre, la méthodologie employée, les délais, la rémunération, ainsi que vos objectifs et votre profil investisseur.

3. Bilan patrimonial

À partir de l’analyse approfondie de votre situation, nous établissons votre bilan patrimonial.
Ce document va bien au-delà d’un simple inventaire de vos actifs et passifs. Il prend en compte trois dimensions majeures :

• Civile : étude du cadre juridique (régime matrimonial, droits de succession, structure familiale…) influençant la détention et la transmission des biens.
• Fiscale : analyse des charges fiscales et identification des leviers d’optimisation (impôts sur les revenus, plus-values, fiscalité de l’épargne et de la transmission).
• Financière : évaluation de la valeur nette du patrimoine, de sa répartition, de sa rentabilité et de sa cohérence avec vos objectifs.

Le bilan patrimonial est un outil stratégique qui permet de sécuriser, optimiser et planifier la gestion et la transmission de votre patrimoine.

4. Suivi et veille patrimoniale

L’accompagnement dans la durée est au cœur de notre engagement. Nous assurons un suivi régulier, par des points d’étape permettant d’ajuster les stratégies selon l’évolution de votre situation ou la modification de vos objectifs. Le patrimoine est vivant : il mérite une attention constante.