Nos honoraires

Gérer son patrimoine peut parfois paraître complexe, et il est naturel de se sentir désemparé face à ces enjeux. Si vous avez l’impression de ne pas maîtriser pleinement vos finances, ou si l’idée d’investir suscite en vous des hésitations, sachez que je suis à votre écoute. Ensemble, nous bâtirons des solutions personnalisées, en accord avec vos ambitions, pour vous permettre d’avancer avec assurance vers votre indépendance financière.

Peut-être vous interrogez-vous sur la meilleure manière de faire fructifier vos économies, ou souhaitez-vous constituer un patrimoine solide sans savoir par où commencer. Soyez assuré(e) que je vous accompagnerai à chaque étape, avec pédagogie et bienveillance.

La fiscalité peut sembler ardue, et vous aspirez à en alléger le poids sans commettre d’erreurs. Je mets mon expertise à votre service pour optimiser votre situation, tout en préservant ce qui vous est cher.

Parce que la vie est imprévisible, il est également essentiel d’anticiper les conséquences financières qu’une disparition pourrait avoir pour vos proches. Je vous aiderai à comprendre clairement ces enjeux, en vous fournissant des analyses précises et accessibles.

Enfin, lorsqu’une décision importante se présente, je vous apporterai toute la clarté nécessaire sur les coûts et les impacts, afin que vous puissiez choisir en toute sérénité.

Ici, vous ne serez jamais seul(e). Je suis à vos côtés, pour vous écouter, vous conseiller et vous accompagner.

Vous prenez rendez-vous, soit à distance, soit en présentiel. Lors de cette première rencontre d’environ une heure, nous faisons connaissance et dressons un état des lieux complet de votre situation financière, civile, juridique, fiscale et personnelle. Il s’agit d’un échange sans engagement, basé sur un conseil professionnel rémunéré par des honoraires transparents.

Si vos besoins sont plus étendus ou complexes, je vous proposerai de réaliser un bilan patrimonial approfondi, accompagné d’une proposition tarifaire claire et personnalisée.

Une fois votre bilan préparé avec soin, je vous le présente lors d’un rendez-vous d’environ deux heures, au cours duquel j’expose mes recommandations et je réponds à toutes vos questions.

Le bilan patrimonial est une étape incontournable, car il offre une vue d’ensemble complète et précise de votre situation. Il englobe une étude approfondie à la fois civile, fiscale et financière, afin de prendre en compte tous les aspects essentiels de votre patrimoine.

Cette analyse globale vous permet de bénéficier de conseils adaptés pour placer efficacement votre épargne sans prendre de risques inconsidérés. Ensemble, nous élaborons une stratégie personnalisée pour faire croître votre patrimoine de manière significative et durable.

Le bilan inclut également des objectifs chiffrés pour préparer votre retraite dans les meilleures conditions, ainsi que des projections permettant d’anticiper et, parfois, d’alléger votre fiscalité.

Pour vous aider à prendre les bonnes décisions, que ce soit pour une vente, une donation ou tout autre acte important, nous réalisons des calculs précis, indispensables à votre sérénité.

Enfin, le bilan vous apporte une estimation claire de la répartition de votre succession et de son coût pour vos proches en cas de décès, afin de protéger ce qui vous est cher.

C’est en partant de ce diagnostic global que nous pourrons construire ensemble un avenir financier solide et serein, parfaitement en phase avec vos ambitions.

En réalisant un bilan patrimonial, vous vous offrez bien plus qu’un simple diagnostic : c’est une véritable boussole pour votre avenir financier. Vous gagnez avant tout une vision claire et complète de votre situation, qui vous permet de mieux comprendre vos ressources, vos enjeux et vos opportunités.

Ce bilan devient votre feuille de route personnalisée, un plan précis qui vous guide pas à pas vers l’atteinte de vos objectifs, qu’ils concernent la croissance de votre patrimoine, la préparation de votre retraite ou la transmission de vos biens.

Il vous donne également les clés pour mieux protéger vos proches, en anticipant les conséquences financières de chaque décision importante.

Grâce à une gestion plus réfléchie et cohérente de votre épargne et de vos biens immobiliers, vous optimisez vos ressources tout en limitant les risques.

Enfin, ce travail approfondi vous apporte une plus grande sérénité : vous avancez avec confiance, sachant que chaque aspect de votre situation a été examiné avec soin et que vous êtes accompagné(e) pour faire les meilleurs choix.

La première consultation d’environ une heure est à 110 euros TTC pour une personne seule et 150 € TTC pour deux. Nous faisons le point sur votre situation financière, civile, juridique, fiscale et personnelle. À l’issue du premier rendez-vous, si vos besoins nécessitent davantage de travail, nous vous suggérons un bilan patrimonial, pour lequel nous établirons une proposition chiffrée. Le montant de la première consultation est alors déduit de la facturation du bilan patrimonial.

Les bilans patrimoniaux, pour lesquels nous formulons une proposition chiffrée, sont facturés 650 € TTC pour les cas les plus simples, et jusqu’à 2400 € TTC pour des situations complexes et particulières.

Pour des accompagnements plus spécifiques, nous établissons un devis personnalisé.